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吴忠市2019年社会保险基金决算分析报告

时间:2020-09-10 来源:吴忠市财政局
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2019年,在市政府的正确领导下,在自治区财政厅的大力支持下,我局全体人员团结一心,负重拼搏,坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导,全面贯彻落实自治区党委十二届八次、九次全会精神,紧扣全面建成小康社会目标任务,树立以人民为中心的发展理念,优化办事流程,严格社保基金管理,切实提高服务质量和办事效率,扎实推进社会保险工作,经过全局干部职工的共同努力,圆满完成了区、市下达的各项目标任务,取得了明显的进步和发展。

2019年社保基金决算总收入214061万元,基金决算总支出246099万元,当期收支结余-32038万元,期末滚存结余100911万元。

一、社会保险参保及基金运行分析情况

(一)城镇职工养老保险收支基本情况及分析

2019年,市区城镇职工养老保险基金总体运行平稳,但基金支出增长幅度较大,收支相抵缺口继续拉大,2019年上级补助收入为62372万元。

1、城镇职工养老保险参保情况

截至2019年,城镇职工养老保险参保单位有1487户,参保人员110766人,其中:在职职工70785人,(实际缴费人员68979人)离退休人员39981人。从下图可以看出,养老保险负担系数(离退休人员数与缴费人员数的比值)2014年的0.60减少到2019年的0.58(不含中断缴费人员)。

2、城镇职工养老保险基金收入情况及分析

2019年,城镇职工养老保险基金总收入为108415万元,其中:基本养老保险收入43799万元,利息收入337万元,转移收入1319万元,其他收入588万元。上级补助收入62372万元。基本养老保险收入较上年减少36567万元,减少主要原因如下:1是按照宁政发[2014]49号、吴政发[2014]41号文件,关于解决被征地农民参加城镇职工养老保险精神,使983名被征地农民参加了职工养老保险。致使养老保险收入增幅较大。2是五险合一一票征收致使参保单位和参保人数增加,使基金收入增加。3是由于社平工资的增长使缴费金额增加致使基金收入增加。

3、城镇职工养老保险基金支出情况及分析

2019年,城镇职工基本养老金总支出为148414万元,其中:基本养老金支出120102万元(含待遇调整),丧抚费补助支出5093万元,转移支出255万元,上解上级支出21843万元,总支出比上年同期增加34612万元,增幅为30.4%。从支出项目看:主要原因是2019年10月1日起职工养老保险实行区级统筹, 含上解上级支出21843万元,其次是基本养老金支出较大,2019年共计支出120102万元,比去年同期增加11286万元,增幅为10.37 %。养老金支出增加的因素:12019年执行被征地农民养老保险政策,市区离退休人数比上年同期增加 1634人,退休人数大幅增加,加大了基金支付压力。2是人均退休待遇提高,今年上半年为符合调整待遇的38767名退休人员月平均增加养老金 144元,月增资559万元;3是社会平均工资的增长,使2010年1月1日之前参保,2012年1月1日之后死亡人员的丧葬抚恤金由56882元增长为57886 元。4是为70岁以上人员增加高龄补贴。

4、城镇职工养老保险基金结存情况

截至2019年底,城镇职工养老保险基金当期结余0万元,年末滚存结余0万元。

(二)城乡居民养老保险基金收支基本情况及分析

1、城乡居民养老保险参保情况

截至2019年底,统筹城乡居民养老保险参保人数为104200人,参保率90%,实际缴费人数为65667人。领取待遇人员为16526人。缴费人数逐渐下降的主要原因是因为被征地农民养老保险政策使一些被征地农民停止了缴纳城乡居民养老保险,参加了职工养老保险,所以城乡居民养老保险认数逐渐下降。

2、城乡居民养老保险基金收入情况及分析

2019年,统筹城乡居民养老保险共计收入8107万元,其中:统筹城乡个人缴费收入2497万元、财政补助收入5014万元、利息收入552万元、转移收入39万元。基金总收入较上年增加  603万元,增长8%。主要是缴费收入较上年增加93万元,财政补助收入基础养老金补助收入较上年增加233万元,用于基础养老金调增。

3、城乡居民养老保险基金支出情况及分析

2019年,城乡居民养老保险基金总支出为4494万元,较上年同期增加  32万元,增长0.72%。

4、城乡居民养老保险基金结余情况

截至2019年底,城乡居民养老保险基金当期结余3613万元,累计结余28305万元。

(三)机关事业单位养老保险基金收支情况分析

1、机关事业单位参保情况

截至2019年底,机关事业单位共有参保人数为15655人,其中:离退休人数为5026人。

2、机关事业单位养老保险基金收入情况

2019年机关事业单位养老保险基金总收入为28803万元,其中:缴费收入为19051万元,利息收入为62万元。缴费收入较上年减少11964万元,主要是2018年收入里含清算期收入。

3、机关事业单位养老保险基金支出情况

2019年,机关事业单位养老保险基金总支出为32815万元,较上年增加4755万元,增长17%,增加的主要原因一是按照相关政策,对5026名离退休人员的退休待遇予以调整,人均调资204元,二是退休人员的增加,使基金支出增加。三是退休人员。二次重算及补发。

4、机关事业单位养老保险基金收支结余情况

截至2019年底,机关事业单位养老保险基金累计节余2054万元。

(四)工伤保险基金收支情况分析

1、扩面及覆盖人群情况

2019年工伤保险参保66650人,较上年参保人数净增16485人,增长率32.86%。执行自治区五险合一政策,参保人数大幅度增加。

2015-2019年参保人数统计表

单位:人

项目\年度

2015年

2016年

2017年

2018年

2019年

参保人数

46236

46356

49986

50165

66650

环比增长

7.39%

2.6%

7.83%

0.35%

32.86

2、基金收缴和运行情况

当年基金收入1847万元(其中当期征收1741万元,利息收入106万元),较上年减少781万元,增长率-29.71%。执行自治区减税降费政策收入减少。

2015-2019年基金收入统计表单位:万元

项目\年度

2015年

2016年

2017年

2018年

2019年

基金总收入

1760

2283

2430

2628

1847

环比增长

16.4%

29.72%

6.43%

8.14%

-29.71

3、基金支付和结余情况

当年基金支出2936万元,其中工伤保险待遇支出596万元占总支出的20.29%,工亡待遇支出1259万元占总支出42.88%,伤残待遇支出669万元占总支出22.78%,上解上级支出305万元,退回以前年度工伤保险费106万元。

当期结余-1089万元,累计结余5434万元,基金支付较上年增加513万元,主要原因是重大工伤事故率和死亡率有所上长,一次性支付大幅增加。另外今年提高了工伤待遇支付标准增加了基金支出。

2015-2019年基金支付统计表单位:万元

项目\年度

2015年

2016年

2017年

2018年

2019年

基金支付

1723

1824

2479

2423

2936

环比增长

58.5%

5.86%

35.91%

-2.25%

21.17%

当年基金结余

36

459

-48

205

-1089

基金累计结余

5906

6366

6318

6523

5434

环比增长

0.6%

7.79%

-0.754%

3.24%

-16.69

二、医疗保险参保及基金运行分析情况

(一)城镇职工基本医疗保险

1.参保情况

城镇职工基本医疗保险2019年参保人数为79552人,比上年度增长16749人。其中:在职职工55432人,占总参保人数66.68%,退休职工24120人,占总参保人数的30.32%。  

2015—2019年参保人数增长情况(单位:人)

项目/年度

2015年

2016年

2017年

2018年

2019

参保人数

29794

59944

62754

62803

79552

增长率%

0.3

0.3

4.68

0.08

26.67

在职人数

40092

40198

41686

41653

55432

占比%

67.05

67.06

66.43

66.32

66.68

退休人数

19702

19746

21068

21150

24120

占比%

32.95

32.94

33.57

33.68

30.68

从表上可以看出2019年参保人数增幅较大,原因是实行五险合一政策部分灵活就业人员以前参保居民保险,现在转参加职工医疗保险。

2、基金收支结余运行情况

1)基金收入情况

2019年职工医疗保险基金总收入是30734万元,其中当年征缴收入30277万元,其中:统筹基金收入16986万元,个人账户收入13748万元,利息收入448万元。较上年增长4415万元,增长率是16.77%

2015—2019年收入情况分析表:(单位:万元)

收入/年度

2015年

2016年

2017年

2018年

2019年

总收入

17735

20787

23951

26319

30734

增长率%

12.74

17.21

15.22

9.88

16.77

统筹基金收入

9619

12032

13479

13441

16675

增长率%

9.32

25.08

14.59

-0.28

24.06

个人账户收入

8116

8755

10059

12462

13602

增长率%

17.08

7.21

16.08

23.89

9.14

从表上看出收入增长明显,主要原因参保人数增长较多,社平工资的增所以收入大幅

2)基金支付结余情况

2019年职工医疗保险基金总支出是24461万元,较上年增长3010万元。其中统筹基金支付12127万元(社会保险待遇支付11724万元,上解上级支出403万元较上年增长1552万元,增长率是14.67%,;个人账户基金支付是12334万元较上年增长了1863万元,增长率是17.79%。本年收支结余6273万元,累计结余是35413万元。

2015—2019年基金支付情况分析表:(单位:万元)

项目/年度

2015

2016

2017

2018

2019

总支出

16446

17402

19824

21451

24461

增长率%

14.21

5.81

13.92

8.43

14.03

住院费用支出

6657

7568

6925

7172

7437

增长率%

-6.49

13.68

-8.49

3.58

3.69

门诊大病支出

2014

1713

3364

2224

3104

增长率%

78.23

14.94

96.38

-33.88

39.61

门诊统筹支出

244

732

735

1178

1182

增长率%

/

200

0.41

60.27

0.33

个人账户支出

7530

7388

8800

10471

12334

增长率%

22.42

-1.88

19.11

18.98

17.79

本年结余

1289

3385

4127

4868

6273

增长率%

-3.15

162.6

21.92

17.95

28.86

从上表分析看出:

1)总支出呈现递增,但增幅不大,属于在合理范围内增加。

2住院费用增幅较小,是因为我实行住院费用总额控制起到了很好的效果,住院费用没有逐年增长。

3门诊统筹费用增幅很小,也是实行了总额控制。

4个人账户支出增幅较大,是因为现在住院费用、门诊大病费用、门诊统筹费用的自付部分都可以实行刷卡结算,大大增了个人账户的支出。

5本年收支结余大,原因是本年收入增加较多,而支出增幅较少。

3、暂付款情况说明

暂付款3620000是上解跨省就医的预付金

(二)城乡居民基本医疗保险

1、扩面及覆盖人群情况

城乡居民医疗保险2019年参保317477人,较上年减少了2791人,增长率-0.87%,较少原因是部分居民转参加职工医疗保险

2、基金收入情况

城乡居民保险2019年总收入31573万元,其中个人缴费8679万元,财政补助18240万元,下级上解收入是4343万元,利息收入310万元。较上年增加2064万元,增长6.99%。

2015-2019年基金征收统计表如下:(单位:万元)

项目\年度

2015年

2016年

2017年

2018年

2019

基金总收入

18627

20476

23658

26309

27230

环比增长%

20.27

9.9

15.54

11.21

3.50

其其中

个人缴费

5015

5413

6678

8466

8679

占比%

26.92

26.43

28.22

32.18

31.87

财政补助

13427

14707

16854

17463

18240

占比%

72.09

71.82

70.31

66.37

68.13

从上表分析看出2019年基金收入变化呈现以下特点:

1)城乡居民个人缴费增幅不大,比上年增长213万元,增长率2.51%;

2财政补助18240万元,比上年增长777万元,增长4.44%,原因中央财政补助每人增加20元。

3)各市县上解居民大病保险资金4343万元,比上年增加1144万元,增长率35.76%,增长原因是参加大病保险每人37元提高到52元。

3、基金支付和结余情况

2019年城乡居民医疗保险基金支付27596万元,当期结余3977万元,累计结余27786万元。其中:住院支出16685万元,占60.46%;门诊大病支付3263万元,占11.82%,门诊统筹支付1670万元,占6.05%;大病保险支付5976万元,占21.65%。

2015-2018年基本医疗保险基金支付分析表(单位:万元)

项目\年度

2015年

2016年

2017年

2018年

2019年

基金支付

18762

20579

22873

24427

27596

环比增长%

4.20

9.68

11.14

6.79

12.97

住院费用

11746

13414

14802

16310

16685

增长比率

-13.72

14.20

9.37

10.18

2.29

门诊大病

1466

1834

2549

2049

3263

增长比率

349.69

25.10

38.98

-19.61

37.20

门诊统筹

1751

1637

1278

1687

1670

增长比率

9.51

-0.65

-21.93

32.00

-1.01

大病保险支出

3798

3690

4242

4381

5976

增长比率

54.26

-2.84

14.96

3.27

36.40

1、居民医保基金支出较上年增加3169万元主要原因是门诊大病费用增长。

2、门诊大病增幅较大原因就诊人数明显较上一年增多。

3、大病保险支出增幅较大原因是:2019年人均按照52元的标准筹集,比上年人均增加15元,按此标准支付。

4、暂收款和暂付款说明

暂收款6346952是大病保证金,172595是暂收民政救助资金;暂付款5057245.8是新农合时期上缴财政厅风险缴存金,3422738.41是暂付跨省就医的大病保险费用,65623.58是暂付医疗费用。

(三)生育保险

1、扩面及覆盖人群情况

2019年生育保险参保人数50789人,参保人数较上年增加11617,增长率是29.65。其中:男职工26670人,占52.51%;女职工24119人,占47.49%。

2015-2019年参保人数统计表(单位:人)

项目\年度

2015年

2016年

2017年

2018年

2019年

参保人数

39021

39046

39166

39172

50789

环比增长%

1.02

0.06

0.03

0.01

29.65

从表上可以看出参保人数增幅较大,是因为参加职工保险人数增长较多,而参加职工保险就要参加生育保险。

2、基金收缴和运行情况

2019年生育基金收入2463万元(其中当期征收2454万元,利息收入9万元),较上年增加363万元,增长率17.39%

2015-2019年基金收入统计表(单位:万元)

项目\年度

2015年

2016年

2017年

2018年

2019

基金总收入

1146

586

634

2098

2463

环比增长%

3.8

-48.87

8.19

230.91

17.39

从表上反映收入增幅大,主要原因是参保人数和缴费基数增加。

3、基金支付和结余情况

2019年生育保险待遇支付2468万元,当期结余-4万元,累计结余976万元,静态支付能力4个月,较上年减少2个月。其中医疗费327万元、生育津贴支付2121万元

2015-2019年基金支付统计表(单位:万元)

项目\年度

2015年

2016年

2017年

2018年

2019年

基金支付

664

1322

1803

1856

2468

环比增长

-19.12%

99.1%

36.38%

2.93

32.97

当年基金结余

482

-736

-1169

242

-4

基金累计结余

2644

1908

739

981

976

环比增长

22.29%

-27.84%

61.26%

32.74

-0.51

(四)补充医疗保险

大额医疗保险2019年参保人数是79552人,收入1654万元,比上年增长了10.85%,缴费基数增加收入合理。支出是1743万元,比上年增长了29.42%。本年收支结余-89万元,累计结余923万元

公务员医疗保险2019年参保人数是6828人,收入2365万元,支出是1757万元,本年收支结余是608万元,累计结余是4731万元。

(五)离休人员医疗保障

享受离休医疗保险2019年人数是103人,基金收入是307万元,其中市级财政补贴300万元基金支出292万元本年结余15万元,累计结余是112万元。

三、失业保险参保及基金运行分析情况

(一)基本情况:截至2019年年末吴忠市区失业保险参保人数为38992人,较上年增加3413人,同比增长9.59%。年末实有1024人领取失业保险金,全年共为1783人发放失业金,领取失业金人月数9124人月,发放标准为1170/月人。

(二)收入情况:2019年我市失业保险费费率为1%,继续实行阶段性降低失业保险费率。其中,单位缴费费率0.5%,职工个人缴费费率0.5%。2019年失业保险基金总收入2116.9万元,其中:失业保险费收入2007.48万元,利息收入 30.55万元。失业保险费收入完成年度总预算的128.68%,较上年增加20.35%。收入增加的主要原因是:(1)新参保人数较上年增加较多;(2)太阳山工业园区移交来20家缴费单位。

(三)支出情况:2019年失业保险基金总支出2913.16万元,较上年增加41.71%,完成年度总预算的136.28%。支出增加的主要原因是:2019年根据《自治区人力资源和社会保障厅财政厅发展改革委工业和信息化厅关于失业保险支持企业稳定就业岗位的通知》(宁人社发[2019]39号)文件精神,经审核,为符合条件的企业发放经营困难且恢复有望稳岗返还资金476.66万元,支出较大。

1、失业保险待遇支出:1)1783名失业人员发放失业金1067.51万元278名农民工发放一次性生活补助135.37万元,发放标准为1170元/月人,3月-7月领取失业金人员发放价格临时补贴7.83万元,补贴标准为22.39元/月;(2)1112名领取失业金人员代缴基本医疗保险费186.06万元,农民工医疗补助金67.68万元。

2、促进就业稳定岗位预防失业支出:经审核,80符合条件的企业发放2019年度支持企业稳定就业岗位补贴463.88万元,为4户经营困难且恢复有望企业发放稳岗返还资金476.66万元,49名取得职业资格等级证书的企业在职员工发放技能提升补贴5.5万元。

3、其他支出:1、财政上解上级调剂金500万元(上年失业保险费收入1668万元×30%);2、63家企业退回历年因减税降费多缴失业保险费2.67万元。

(四)基金结余情况:2019年失业保险基金当年收支结余-796.26万元,核减基金结余支持职业技能提升资金437万元,年末基金滚存结余940.11万元。

四、社会保险存在的问题及面临的困难

(一)自治区社会平均工资公布较晚,影响各类保险基金征缴进度。

(二)离退休人员数量逐步上升,基金支付面临严峻的支付压力。

(三)冒领养老金现象依然存在。

(四)欠缴城镇职工养老保险费现象依然严重。

五、2019年医疗保险基金管理的主要做法及成效

(一)改革支付方式,探索总额控制下多种付费种类

1.实行总额控制下的住院费用预付方式。取对医疗机构近三年年均收治住院病人数量、拥有医护人员数量、卫生部门批准的床位数量、上年度对医院投入的医疗设备资金量、开展的新业务新技术等指标为参考标准,核定住院人次、次均费用、床日费用、人次人头比等医疗费用指标控制额,作为计算当年总额控制的标准,建立住院费用“总额控制、风险共担、超支自付、结余留用”的医保基金支付新模式,充分调动医疗机构自我约束、自我管理的积极性,降低医疗成本。

2.探索总额控制下的单病种定额付费方式。制定《吴忠市区单病种付费结算暂行办法》,2019年由民营医院推向公立医院,病种增加到122个。由在总额控制费用之外运行模式改为在总额控制基数下的单病种定额付费方式,即在年初总额规模的基础上对每开展一个单病种付费的医院,单病种金额70%在总额控制中核算,30%的费用由基金另行支付,从而鼓励医疗机构积极开展单病种付费工作,提高基金使用率。

(二)创新监管途径,保障医保基金安全运行

1.着重对协议医院进行全面监管。借助自治区医保监控中心对吴忠相关医疗机构检查的契机,对辖区内的医疗机构放宽住院指征、过度用药和过度治疗等违规行为或疑似违规行为进行监管,全年进行9次专项检查,对21家协议医院的4458条违规问题进行了处理。通过“三核三查”即核实病人信息是否属实查冒名住院、核实病人是否卧床治疗查挂床住院、核实是否符合住院指征查小病大养,通过“夜查”规范了医院诊疗行为,使住院病人在床率从最初的60%稳定在现在的95%左右。

2.注重对协议药店诊所的日常监管。建立网格化巡查制度,将辖区按街路划片分网格,定人定片不定时的开展网格巡查,纠偏改错,管在平时。依托医保信息系统为协议药店、诊所安装密码狗,防止连锁协议药店之间相互串换ID号,规避监管,确保了医保处罚的权威性。

3.侧重基层医疗机构的延伸监管。通过对乡镇卫生院的专项检查,发现存在超限、超适应症用药问题和医嘱记录与收费明细清单不符等问题,共下达处理决定20起,拒付资金54.8万元。

(三)实行精细化管理,提高医保基金运行效率

1.引导肾透析病人转变就医方式。推行肾透析治疗费用定额结算方式,将肾透析病人由以往的住院透析转变为门诊透析。

2.创新器官移植患者管理方式。针对市区28名器官移植病人检查、就医和购药的特殊性,从方便患者和提高基金效能的角度出发,先后建立定点医院购药、购药管理建档、费用审核、医师备案等四项制度。

3.加强零星报销风险管理。零星报销严格按“流程办事、制度管人、过程监控”,实行五级责任制责任倒推,压力传导,关口前移。

4.严格执行转诊转院政策。按照自治区医保转诊转院政策要求,确立了6家二级医疗机构为转诊转院医院,同意这6家医院的62名专家具有转诊转院资格。

5.实行跨省就医结算。按照自治区人社厅要求推行全国联网,实现了全国跨省就医直接结算,大大方便了参保群众出院即时报销。

六、社会保险工作建议和对策

(一)深入参保企业,开展缴费人数、缴费基数的稽核和年检工作,并加大对企业离退休人员和城乡居民养老保险领取资格认证工作,以杜绝养老保险基金冒领。

(二)积极配合地税部门做好基金的征缴工作,在保证基金征缴的同时加大基金清欠力度提高欠缴基金的回收能力。

(三)加大社会保险政策宣传力度。以《社会保险法》颁布实施为契机,充分发挥新闻媒体的作用,引导社会舆论,形成参保群众自觉、主动参保的良好局面。

七、医疗保险工作今后工作思路和打算

是做好异地就医结算区级统筹各项工作,协调各县市上解统筹基金,按照即时结算办法,做好统筹区域内医疗费用拨付工作。

是做好城乡居民大病保险待遇支付工作,与人财保险公司协调,积极与协议医疗机构签订大病保险即时结算服务协议,保证大病患者及时享受待遇。

是全面推进社会保障卡综合应用工作,协调各部门、各银行工作,使社保卡在社会保障、涉农资金、扶贫帮困等方面发挥积极作用。

是继续做好跨省就医预付金上解和即时结算和支付工作,与国家医保保持高度一致。

吴忠市财政

2020620

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